券商营业部违规盘点，作弊成风，监管风暴来袭

违规行为概述

券商营业部在帮客户“作弊”方面存在多种花样违规行为，主要表现在以下方面：

1、违反公平竞争原则：部分券商营业部在业务推广过程中，存在不正当竞争行为，通过违反监管规定和内部管理混乱的方式，获取不正当利益。

2、监管不到位：监管政策执行上存在偏差，未能及时发现和纠正违规行为。

3、营业部内部管理混乱：员工之间存在利益输送、权力寻租等现象，导致违规行为难以有效遏制。

原因分析

1、利益驱动：部分员工为了追求个人利益或完成业绩指标，可能存在帮助他人顶替展业的行为。

2、监管不到位的原因可能包括监管部门人手不足、监管流程繁琐等，导致监管不及时或不到位。

3、内部管理混乱的原因可能包括制度执行不力、监督机制不完善等。

影响与后果

1、客户损失：客户可能遭受经济损失，包括投资损失和权益受损。

2、行业形象受损：券商营业部帮客户“作弊”的行为损害了整个行业的形象和信誉，不利于行业的健康发展。

3、法律风险：一些违规行为可能涉及法律问题，给券商营业部带来法律风险。

解决方案与建议

针对券商营业部帮客户“作弊”的行为，应采取以下解决方案和改进措施：

1、加强监管力度：加强监管部门对券商营业部的日常监管和专项检查，严格执行相关法律法规和监管要求，应提高监管的效率和准确性，确保能够及时发现和纠正违规行为。

2、完善内部管理制度：完善内部管理制度，包括员工培训、考核和激励机制等，提高员工素质和职业道德水平，应加强内部监督机制的建设，确保能够及时发现和纠正违规行为。

3、加强客户教育：加强客户教育，提高客户的风险意识和防范能力，通过开展金融知识普及活动、风险提示会议等方式，提高客户对金融市场的认识和风险意识。

4、建立长效机制：建立一套完善的违规行为防范和处理机制，定期对券商营业部进行评估和检查，及时发现和纠正违规行为，应建立相应的奖惩机制，对违规行为进行严肃处理。

券商营业部在业务运营中应严格遵守相关法律法规和监管要求，加强内部管理，提高员工素质和职业道德水平，应加强客户教育，提高客户的风险意识和防范能力，只有这样，才能保障金融市场的健康发展，维护客户的合法权益。